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Herausforderung
Nicht zuletzt durch die wachsenden Ansprüche der Finanzmärkte an die Rechnungslegung und die Finanzplanung börsennotierter Unternehmen nimmt auch in der Versicherungsbranche der Druck zu, die Transparenz und Aussagekraft der Zahlenwerke zu erhöhen. In vielen Unternehmen sammelt das Controlling zwar eine große Menge an Informationen, um daraus beispielsweise Beitragseinnahmen und Kosten zu planen. Doch wie zuverlässig sind diese Zahlen? Auf welcher Grundlage kommen sie zustande?

Oft fehlen den Vertriebsverantwortlichen und Controllern in der Zentrale genauere Kenntnisse über den Produktionsprozess vor Ort, um beurteilen zu können, mit welchen Instrumenten und welcher Einsatzintensität die besten Vertriebserfolge erzielt werden. Bei vielen Versicherungsunternehmen besteht deshalb Handlungsbedarf, die Steuerungssysteme um wichtige Kennzahlen zu erweitern und alle Größen besser miteinander zu vernetzen.

Die Grundidee
Versicherungsunternehmen betreiben ihre Planung und Steuerung heute noch im Wesentlichen über reine Finanzgrößen (Beitragseinnahmen, Abschlussprovisionen, Storno, Rückstellungen). Während die Ist-Informationen zu den Kosten und der Produktion überwiegend aus SAP oder ähnlichen Systemen stammen, entstehen die Plan- und Prognosedaten dagegen oft isoliert auf Excel-Basis. Hier tut sich bereits die erste kritische Systembruchstelle auf, denn fehlende Verknüpfungen führen zu Übertragungs- und Konsistenzfehlern. Weitere wichtige Informationskategorien wie Marktpotenziale, Ergebnisse aus ABC-Analysen oder Zielgruppensegmente liegen zwar häufig ebenfalls im Hause vor, fließen aber wegen der komplizierten Einbindung oftmals gar nicht erst in den Planungsprozess ein.

Ziel soll sein, nicht nur die verschiedenen Datenwelten im Controlling auf einer gemeinsamen Plattform zusammenzuführen, sondern die Informationen auch in einer Form darzustellen, so dass sie von Anwendern schnell und zuverlässig erfasst und genutzt werden können.

Die Lösung AIOS Insurance mit BOARD
Aios Insurance unterstützt den Reporting-, Planungs- und Prognoseprozess für Versicherungen im Bereich Finanzen und Vertrieb. Ausgehend von einer Basislösung können die individuellen Kundenanforderungen schnell und kostengünstig implementiert werden. Über standardisierte Schnittstellen können Ist- und Plandaten aus allen gängigen Vorsystemen (inkl. SAP) importiert werden. Die Datenpflege und -aufbereitung erfolgt über eine einfach zu bedienende Oberfläche.

In der Anwendung können die Finanzgrößen wie Kosten bzw. Produktion je Kostenstelle und Sparte geplant und diese über verschiedene Schlüssel auf GuV-Positionen verteilt werden. Zudem ist es möglich, die Finanzdaten mit Vertriebsdaten zu unterlegen, z.B. die Produktion je Kostenstelle mit der Anzahl der abzuschließenden Verträge, der notwendigen Anzahl der Kundenbesuche oder der Höhe der Stornoquoten je Marktsegment. Im Planungs- und Prognoseprozess erfolgt die Erfassung der Daten über vordefinierte Masken. Der User wird über die Reihenfolge der Masken durch den Prozess geleitet. Unterschiedliche Verteilungsschlüssel, Top- Down sowie Bottom-Up-Planung werden im Plan- und Prognoseprozess unterstützt. Zudem werden individuelle Kennzahlen, Ampel- und Cockpitgrafiken in der Applikation bereitgestellt. In allen Bereichen stehen die komfortablen und performanten OLAP-Funktionalitäten zu Verfügung, wie z.B. Drill anywhere und Slice&Dice.

Kunden-Nutzen
Mit Hilfe von BOARD werden bei Versicherungen die Voraussetzungen dafür geschaffen, dass die Planungs- und Controllingprozesse einfacher, schneller und sicherer werden. Die Datenqualität im Controlling wird durch die Vereinigung der Finanz- und Vertriebsdaten sowie durch die Vermeidung von Übertragungs-, Redundanz- und Konsistenzfehlern, z.B. durch automatisierte Datenübernahmen, erhöht. Mit gleichem Personalaufwand wird somit ein quantitativ und qualitativ verbessertes Controlling möglich.
Der Aufwand zur Erstellung und Vereinigung von verschiedenen Excel-Listen der Kostenstellenverantwortlichen bei Planung und Prognose entfällt vollkommen. Zudem fällt auch der Aufwand zur Erstellung individueller Berichte für Finanz- und Vertriebsdaten durch das automatisierte und benutzerrechtsspezifische Berichtswesen weg. Es kann somit mehr Zeit für die Analyse der Daten anstatt zur Aufbereitung der Daten verwendet werden. Der gesamte Controlling- und Planungsprozess wird somit effizienter und kostengünstiger.
Die Anwender können außerdem problemlos verschiedene Szenarien für ihren Verantwortungsbereich simulieren und eigene Auswertungsberichte und -sichten erstellen. Die Drillfunktionalität und neue grafische Elemente in BOARD ermöglichen eine detailliertere Auswertungstiefe und -breite in der Datenanalyse. Sämtliche Vertriebs- und Finanzdaten der letzten Jahre können dabei auf Knopf-Druck in Zeitreihen gleichzeitig analysiert und miteinander verglichen werden.

BOARD Partner
Aios hat aufgrund seiner Kompetenzen und Erfahrungen im Bereich der Entwicklung und Implementierung kundenspezifischer Controllinginstrumente eine individuelle Planung-, Prognose- und Reportinglösung für Versicherungen auf Basis von BOARD entwickelt.